A Dinamarca, país membro da União Européia desde 2013, está propondo maior independência e maior qualificação para os contratados pelos bancos para impedir a lavagem de dinheiro (PLDFT – Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Combate ao Terrorismo) como parte dos esforços para impedir a repetição do escândalo como o do grande banco dinarmaquês Danske Bank.
Um novo relatório da Autoridade de Supervisão Financeira (FSA – Financial Supervisory Authority) da Dinamarca diz que os conselhos de supervisão devem estar constantemente em contato direto com os chefes de seus departamentos de combate à lavagem de dinheiro, e que somente eles devem ter o poder de demiti-los. Os principais gerentes devem ter pelo menos cinco anos de experiência no combate à lavagem de dinheiro e não devem ter outras responsabilidades na instituição, trabalhando exclusivamente em Compliance, para evitar possíveis conflitos de interesse.
A Dinamarca ainda está enfrentando as consequências do escândalo do Danske, quase dois anos depois que o maior banco do país foi forçado a admitir que grande parte de aproximadamente 200 bilhões de euros (quase 1,2 trilhão de reais) em transações era, de fato, suspeita.
A FSA alertou que, à medida que as grandes instituições reforçam suas defesas, os bancos menores estão agora particularmente em risco.
O tamanho de um banco não deve ser um fator decisivo na determinação das qualificações e exigências dos funcionários encarregados de impedir a lavagem de dinheiro, de acordo com o relatório. O foco deve estar nos modelos de negócios, incluindo atividades estrangeiras.
O relatório faz parte dos esforços da FSA para resolver o chamado problema de adequação e compliance após a crise financeira. O relatório também recomenda que os principais executivos do banco tenham pelo menos 10 anos de experiência na principal área de atividade de seus bancos. A FSA em 2018 rejeitou a proposta de substituição de Danske para seu CEO destituído depois de descobrir que ele não tinha a experiência relevante.
Fonte: Adaptado de Bloomberg e Reuters pela Equipe BL Consultoria Digital
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